台湾：不只个人 洗钱黑名单 船舶也入列

银行业者要小心了，现在不只个人，连「船籍」都得建立所谓「黑名单」，倘若国际金融业务分行（OBU）的相关洗钱防制工作执行时，未注记客户进出口货物的相关运送船舶是否和「黑名单」无关，代表洗钱防制没有「到位」，恐将挨罚。

大型行库法遵主管指出，以往国银在所谓「黑名单」认知上，仅限于客户本身或是地区，也就是客户的货品进出口地，是否属于27个被制裁或是归类为洗钱高风险的国家地区，但现在不仅是客户个人或是其进出口往来地区，连同运货的船舶设籍是否为洗钱高风险区，也必须纳入所谓「黑名单」扫描范围，这是和以往最大不同之处。

金融圈人士指出，在金管会紧迫盯人及海外监理机关督促洗钱防制的压力下，多家大型国银不仅已赶在去年提前将洗钱防制黑名单扫描的资讯系统上线，更将「船舶」新增为必须进行「黑名单」扫描的重要项目。

对此，大型行库法遵主管说明，由于我国以进出口贸易为大宗，且进出口相关金流更是国银OBU业务的营运大项，也因此，其中进出口贸易的「黑名单」扫描，除了进出口商本身之外，连带所雇用的船舶，也被要求纳入「黑名单」的扫描范围。

该名位法遵主管指出，不仅必须进行扫描，连同国银的OBU分行或是海外分行，也必须对于船舶是否属「黑名单」范围，在报表上面作注记。

其中，国银在美国设置分行的不在少数，行库主管表示，美国OFAC（外国资產管理办公室）也非常注意运送进出口货物船舶等细节的申报，倘若国银分行人员未在报表上作注记，即使已交代客户或进出口货品地并非在黑名单的范围之列，也会有违反美国OFAC规定的风险。

因为这样可能会遭到「未申报完全」的质疑，一旦美方进行查核，恐怕会有被罚的风险，正因为如此，多家在美国有设置分行的国银，内部已严阵以待，通令全体国内外分行必须对于进出口「船舶」这个最容易被疏漏的项目，一定不能忘记扫描及注记。

来源：中时电子报